In Deutschland scheitert Hypo Real Estate
Österreichs Banken bestehen Stresstest
Den EU-weiten Test unter Großbanken, welche Stressbedingungen ihre Kapitalpolster aushalten, haben die Großbanken in Österreich wie erwartet bestanden. Sieben von den 91 getesteten europäischen Instituten sind allerdings durchgefallen.
8. April 2017, 21:58
Abendjournal, 23.07.2010
Alle über sechs Prozent
Die Erste Group läge selbst im Worst-Case-Szenario - also bei einem Rückfall in eine zwei Jahre dauernde Rezession sowie deutlichen Kursverlusten auf Staatsanleihen - beim Kernkapital bei 8 Prozent. Die Raiffeisen Zentralbank käme in diesem Schockszenario auf 7,8 Prozent. Die Mindesterfordernis, um den Test zu bestehen, sind sechs Prozent.
Bank Austria läuft unter Unicredit
Die Bank Austria wurde in Österreich ebenfalls einer Überprüfung unterzogen, ihre Ergebnisse fließen vorerst aber nur ins UniCredit-Testergebnis in Italien ein. Die Bank Austria hat dem Vernehmen nach ebenfalls anstandslos bestanden. UniCredit hat bei der Bank Austria vor wenigen Monaten das Kapital kräftig aufgestockt. Raffeisen Zentralbank und Erste Group haben Partizipationskapital (PS-Kapital) vom Staat abgerufen.
Sieben haben nicht bestanden
Den Stresstest der europäischen Bankenaufsicht CEBS haben sieben Institute nicht bestanden. Im strengsten Szenario blieben sie mit ihrer Kernkapitalquote unter 6 Prozent, wie die CEBS in London mitteilte. Nach Angaben der europäischen Aufsichtsvereinigung haben diese Institute insgesamt einen Kapitalbedarf von 3,5 Mrd. Euro. 91 Institute aus 20 Mitgliedsstaaten wurden auf ihre Krisentauglichkeit hin untersucht.
Neben der deutschen Hypo Real Estate (HRE) haben die griechische Atebank und fünf spanische Banken den Stresstest nicht bestanden. In Spanien sind das die Cajasur, Banca Civica Savings Bank Group, Unnim Savings Bank Group, Espiga Savings Bank Group und die Diada Bank Group.
Alle vier geprüften portugiesischen Banken haben hingegen die europaweiten Stresstests bestanden.
Vertrauen soll wieder gestärkt werden
Europa will durch die Tests das von der Finanzkrise erschütterte Vertrauen der Investoren in die europäischen Banken wieder stärken. Den USA ist dies im vergangenen Jahr mit einem ähnlichen Verfahren geglückt. In dem europäischen Test wurden die Auswirkungen eines Konjunktureinbruchs und eines Kursverfalls bei Staatsanleihen auf die Bankbilanzen geprüft. Die Ergebnisse sollen zeigen, welchen Kapitalpuffer die Institute für solche Extrembedingungen haben.
